¿Cuánto paga un autónomo en España?
Un autónomo en España paga entre 80€ y 590€ al mes a la Seguridad Social:
- 80€ al mes → Si es nuevo autónomo y se acoge a la cuota reducida cumpliendo requisitos.
- Entre 250€ y 350€ al mes → Esto es lo que paga la mayoría de autónomos con ingresos bajos o medios.
- Hasta 590€ al mes → Si tiene ingresos altos y cotiza por bases elevadas.
Esta cuota de autónomo es el mínimo obligatorio que paga cualquier autónomo por el simple hecho de estar dado de alta, independientemente de que facture más o menos en un mes concreto. A esta cantidad hay que sumarle después los impuestos a Hacienda, que dependen del beneficio y no se pagan todos los meses.
¿Qué es la cuota de autónomo?
La cuota de autónomo es el pago mensual obligatorio que todo trabajador por cuenta propia realiza a la Seguridad Social por estar dado de alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA).
Para la mayoría de autónomos, la cuota es el coste mínimo fijo de su actividad y no es un impuesto ni se paga a Hacienda. Es una cotización que cubre prestaciones como asistencia sanitaria, bajas por incapacidad temporal, el paro y la factura jubilación. A ese coste fijo hay que añadir impuestos, principalmente IRPF y, en muchos casos, el IVA del autónomo, que se pagan de forma trimestral y dependen del beneficio real, no de la facturación.
Desde la implantación del sistema de cotización por ingresos reales, la cuota de autónomos ya no es igual para todos. Ahora depende de lo que ganes, o mejor dicho, de tus rendimientos netos. Esto hace que el importe mensual pueda variar de un autónomo a otro y que el “cuánto paga un autónomo en España” no tenga una cifra única válida para todos.
¿Cómo se calcula la cuota de autónomo?
En 2025, cada autónomo se encuadra en un tramo de ingresos y, dentro de ese tramo, puede elegir una base de cotización entre un mínimo y un máximo. Esa base es la que determina la cuota mensual a la Seguridad Social, que es el primer pago fijo que asume cualquier autónomo.
Si quieres calcular tu cuota de autónomo en España:
- Estimas tus rendimientos netos mensuales (lo que “te queda” tras gastos deducibles, con los ajustes que aplique el sistema).
- Eso te coloca en un tramo.
- Dentro de ese tramo eliges una base (mínima o superior) y eso determina tu cuota.
- Puedes cambiar tu base durante el año (Importass lo articula y el simulador refleja el resultado estimado).
También puedes conocer al instante una estimación de tu cuota con nuestra calculadora de cuota de autónomo.
Aquí puedes ver la tabla resumen de tramos y bases de cotización en 2025:
La base mínima general en 2025 es 950,98 €, pero los autónomos con rendimientos bajos pueden acogerse a la tabla reducida, con bases inferiores, como se refleja en los primeros tramos.
Qué impuestos paga un autónomo en España además de la cuota
Un autónomo en España también tiene que pagar IRPF y el IVA. En IRPF, si tributas en estimación directa (normal o simplificada), lo habitual es hacer pagos fraccionados trimestrales presentando el modelo 130 en la AEAT. Es decir, el pago a cuenta suele aproximarse a un beneficio, y luego en la renta se ajusta con tu situación personal, deducciones, retenciones, etc.
Si tu actividad lleva IVA, es decir cobras IVA a tus clientes (IVA repercutido) y te deduces el IVA de ciertos gastos (IVA soportado), debes pagar a Hacienda la diferencia entre el repercutido y el soportado si sale positivo, que se liquida en la declaración trimestral del IVA. Si tu actividad está exenta o no sujeta, puede que no presentes IVA.
Aquí lo puedes ver en una tabla sencilla:
Ejemplos reales de cuánto paga un autónomo según lo que gana
Estos ejemplos son orientativos. La cuota exacta depende de tu tramo/base y bonificaciones, y los impuestos dependen de tu beneficio real y tu situación fiscal. Para cuota, lo más fiable es simular en Importass.
Supuestos comunes de ejemplo
- Actividad en estimación directa.
- Gastos deducibles razonables.
- IVA: suponemos que sí aplica (si no aplica, la parte de IVA desaparece).
Ejemplo 1: ingresos bajos (actividad arrancando)
- Facturación mensual: 1.200 €
- Gastos deducibles: 400 €
- Beneficio aprox.: 800 €
Pagos típicos:
- Cuota RETA: baja si estás en tramo bajo o en cuota reducida (si aplica).
- IRPF: depende de retenciones y resultado, pero suele haber pagos a cuenta.
- IVA: depende de tu IVA repercutido y soportado.
Ejemplo 2: ingresos medios (actividad estable)
- Facturación mensual: 3.000 €
- Gastos deducibles: 900 €
- Beneficio aprox.: 2.100 €
Pagos típicos:
- Cuota: suele subir porque tu rendimiento neto te coloca en un tramo superior.
- IRPF: pagos trimestrales más relevantes si no tienes retención suficiente.
- IVA: suele salir a ingresar si tu IVA repercutido supera al soportado.
Ejemplo 3: ingresos altos (tramo alto)
- Facturación mensual: 7.000 €
- Gastos deducibles: 2.000 €
- Beneficio aprox.: 5.000 €
Pagos típicos:
- IRPF: aquí es donde más se nota la planificación fiscal y la regularidad de pagos.
- IVA: suele ser significativo si vendes con IVA y no tienes grandes gastos con IVA deducible.
Cómo gestionar tu actividad como autónomo y evitar pagar de más
Saber cuánto paga un autónomo en España es solo el primer paso. El verdadero impacto económico viene de cómo gestionas tu actividad: si aplicas bien las deducciones, si presentas los modelos correctos a tiempo y si eliges la mejor opción fiscal según tus ingresos.
Una mala gestión no suele notarse el primer mes, pero a medio plazo se traduce en pagos innecesarios, regularizaciones inesperadas, recargos y sanciones, y pérdida de tiempo en trámites que no aportan valor.
¿Tiene sentido contar con una gestoría para autónomos?
Entender cuánto paga un autónomo en España no sirve de mucho si no se acompaña de una gestión correcta. Llevar al día la contabilidad, presentar los modelos adecuados y planificar los pagos es muy necesario, por lo que contar con una gestoría especializada es una forma de ahorrar. En Muay Tax nos encargamos de gestionar tu autónomo para:
- Optimizar la cuota y los impuestos según tu situación real.
- Aprovechar gastos deducibles sin riesgo.
- Cumplir con todas las obligaciones fiscales sin errores.
- Saber cuánto pagas y por qué.
¿Qué incluye la gestión de autónomos de Muay Tax?
Muay Tax se encarga de gestionar tu autónomo sin errores realizando los siguientes servicios:
- Alta en Hacienda, en la Seguridad Social, en ROI (VIES) y EORI.
- Seguimiento como autónomo.
- Gestión de impuestos (IRPF, IVA, modelos trimestrales y anuales).
- Control de gastos deducibles.
- Recordatorios y calendario fiscal.
- Soporte y asistencia para resolver dudas al momento.
Preguntas frecuentes sobre cuánto paga un autónomo en España
Si estás dado de alta, en general la cuota se paga aunque un mes factures 0. Lo que puede cambiar es si tu situación permite ajustar tu previsión de rendimientos y tu base/tramo (y si tienes derecho a bonificaciones).
Puede haber reducciones/bonificaciones, pero depende de tu caso concreto y compatibilidades. Aquí conviene revisar tu situación antes de elegir base.
Suele tener particularidades (y en la práctica se planifica distinto). No es “más caro por defecto” en todos los casos, pero sí cambia el encaje y el enfoque de cotización/gestión.
Puedes enfrentarte a recargos, intereses y sanciones. Lo más importante aquí es el hábito: calendario fiscal + reservas de tesorería.
