¿Cuánto pagarás de IRPF por tus criptomonedas en la Renta 2025?
Calcula en 2 minutos los impuestos que te corresponden por tus ganancias con criptomonedas. Tramos actualizados a la normativa vigente Ley 7/2024. Sin registro, sin letra pequeña.
Selecciona todas las operaciones que apliquen a tu caso. Puedes marcar varias si, por ejemplo, has vendido criptos y además has recibido recompensas de staking o airdrops.
• Venta o cambio: has vendido cripto por euros o has intercambiado una cripto por otra → Base del ahorro.
• Staking / Yield / Farming: has recibido recompensas por bloquear tus criptos → Base del ahorro.
• Minería: has minado criptomonedas como actividad económica → Base general.
• Airdrop / Regalo / Premio: has recibido criptos sin contraprestación → Base del ahorro.
Introduce la ganancia neta obtenida en el ejercicio 2025 para cada tipo de operación que has seleccionado.
⚠ Introduce al menos una ganancia válida mayor que 0.
Para ventas y cambios: precio de venta – precio de adquisición = ganancia (o pérdida).
Para staking: valor de mercado de las recompensas en el momento de recibirlas.
Para minería: valor de mercado de las criptos minadas menos gastos deducibles.
Para airdrops/premios: valor de mercado de las criptos al recibirlas.
Déjanos tu email para desbloquear el cálculo. Además, te enviaremos información clave sobre la campaña de la Renta 2025 para que declares tus criptomonedas correctamente y no pagues de más.
Calculadora de criptomonedas: qué es, cómo funciona y por qué te conviene usarla
El cálculo ya lo tienes arriba. Ahora entiende las reglas fiscales que hay detrás de cada cifra para tomar decisiones informadas con tus criptoactivos.
¿Qué es una calculadora de criptomonedas para el IRPF?
Una calculadora de criptomonedas es una herramienta online que estima, con los tramos de IRPF vigentes, los impuestos que pagarás por tus operaciones con criptoactivos (venta, permuta, staking, minería, airdrops…) y el beneficio neto que conservarás tras impuestos.
Nuestra calculadora está diseñada para ofrecerte un cálculo rápido, sencillo y fiable. Solo necesitas seleccionar las operaciones que has realizado e indicar la ganancia de cada una para saber cuánto deberás pagar a Hacienda según tu situación financiera actual.
Ventajas frente a hacer las cuentas "a mano"
- Velocidad y simplicidad: seleccionas las operaciones, introduces los importes y el algoritmo aplica automáticamente la escala del ahorro (19% – 30%) o la escala general (19% – 47%) aprobadas para 2025.
- Actualización normativa: incorpora la subida del último tramo de la base del ahorro del 28% al 30% que entró en vigor el 1 de enero de 2025 con la Ley 7/2024.
- Cobertura de todas las fuentes de ingreso cripto: reconoce plusvalías por trading, rendimientos de staking/yield, recompensas de minería, regalos y airdrops, siguiendo la clasificación fiscal de la Agencia Tributaria.
- Múltiples operaciones a la vez: puedes marcar varias operaciones y declarar importes independientes para cada una — la herramienta agrupa automáticamente por base imponible (ahorro o general).
- Ayuda a planificar y optimizar: permite adelantar ventas para aprovechar tramos bajos o prever la compensación de pérdidas patrimoniales.
- Base para la conversación con tu asesor: entrega una cifra orientativa que puedes contrastar con un profesional.
Utilizar una calculadora fiscal antes de operar con cripto te ahorra tiempo, reduce errores y te da visibilidad inmediata del impacto tributario, algo esencial en un entorno donde las inspecciones de Hacienda sobre criptomonedas son cada vez más frecuentes.
¿Cómo funciona la calculadora de Muay Tax paso a paso?
- Selecciona tus operaciones (Paso 1): marca todas las que apliquen — venta, cambio, staking, minería o airdrop. Puedes combinar varias.
- Introduce los importes (Paso 2): escribe la ganancia neta en euros para cada operación seleccionada. La herramienta genera un campo por cada tipo.
- Déjanos tu email (Paso 3): completa el formulario para recibir un resumen personalizado y tips de optimización fiscal.
- Confirma y desbloquea (Paso 4): revisa un resumen de tus operaciones y pulsa para ver los resultados.
- Consulta los resultados (Paso 5): el sistema agrupa tus ganancias por base imponible, aplica los tramos progresivos y muestra la cuota de IRPF, la ganancia neta y el tipo efectivo.
En cada resultado verás un desglose visual por tramos, una tabla detallada con la cuota de cada escalón y el tipo efectivo global — la cifra real que pagas sobre el total de tus ganancias.
La calculadora clasifica automáticamente tu ganancia según estas reglas fiscales.
Venta y cambio de criptos 💸
Cuando vendes criptomonedas por euros (o por otra moneda fiat), o cuando intercambias una cripto por otra, se genera una ganancia o pérdida patrimonial. La AEAT la clasifica como "ganancia patrimonial derivada de transmisión" y tributa en la base del ahorro del IRPF.
Staking / Yield / Farming 🌱
Las recompensas recibidas por staking, yield farming o liquidity mining tributan en la base del ahorro como rendimiento del capital mobiliario. El importe a declarar es el valor de mercado de las criptos en el momento de recibirlas. Si luego las vendes, generarás una segunda tributación.
Minería de criptomonedas ⛏️
Si minas criptomonedas de forma habitual, Hacienda considera que es una actividad económica. Los ingresos entran en la base general del IRPF (hasta el 47%), pudiendo deducir los gastos asociados: electricidad, hardware, local, etc. Requiere alta en el IAE.
Airdrops y premios 🎁
Las criptos recibidas gratuitamente (airdrops, bounties, premios en concursos) se consideran una ganancia patrimonial no derivada de transmisión. Tributan en la base del ahorro por su valor de mercado al recibirlas. Las plusvalías latentes (subida de precio sin vender) no tributan hasta que realices la operación.
Nuevo tramo del 30% 📈
La Ley 7/2024 eleva el último tramo de la base del ahorro del 28% al 30% para ganancias que superen los 300.000 €. Esto afecta a inversores con carteras grandes que realicen ganancias significativas en un solo ejercicio.
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Nuestros especialistas gestionan tu Renta 2025 con cripto de principio a fin. Sin errores, sin estrés.
Solicitar asesoramiento gratuitoEscalas y reglas fiscales que aplicamos en 2025
En Muay Tax utilizamos los porcentajes oficiales de IRPF aprobados para 2025 y la doctrina de la Agencia Tributaria. Las tablas se cargan directamente en la lógica de la calculadora, de modo que el resultado que ves reproduce lo que después aparecerá en tu declaración de la renta.
Venta, cambio, staking, yield y airdrops. Escala estatal + autonómica estándar.
| Base liquidable | Tipo estatal | Tipo autonómico | Tipo total |
|---|---|---|---|
| 0 € — 6.000 € | 9,50% | 9,50% | 19% |
| 6.001 € — 50.000 € | 10,50% | 10,50% | 21% |
| 50.001 € — 200.000 € | 11,50% | 11,50% | 23% |
| 200.001 € — 300.000 € | 13,50% | 13,50% | 27% |
| Más de 300.000 € | 15% | 15% | 30% |
* El último tramo sube del 28% al 30% desde el 1 de enero de 2025 (Ley 7/2024). Tipos autonómicos orientativos; tu comunidad autónoma puede aplicar tipos diferentes.
Si minas criptomonedas como actividad económica, estos son los tramos que aplican.
| Base liquidable | Tipo total |
|---|---|
| 0 € — 12.450 € | 19% |
| 12.451 € — 20.200 € | 24% |
| 20.201 € — 35.200 € | 30% |
| 35.201 € — 60.000 € | 37% |
| 60.001 € — 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Ejemplos prácticos: cálculo con la calculadora
Los siguientes casos usan los tramos oficiales del IRPF 2025 y los criterios de la Agencia Tributaria. Así verás, paso a paso, cómo llega la herramienta de Muay Tax a la cifra que muestra en pantalla.
Ejemplo 1 — Venta de Bitcoin: plusvalía de 10.000 €
| Concepto | Cifra | Tipo | Cuota |
|---|---|---|---|
| Primeros 6.000 € | 6.000 € | 19% | 1.140 € |
| Resto (4.000 €) | 4.000 € | 21% | 840 € |
| Impuesto total | 1.980 € | ||
| Ganancia neta | 8.020 € | ||
Ejemplo 2 — Compensar pérdidas de años anteriores
Ganancia de 2025: 8.000 €. Pérdidas pendientes de 2023: –3.000 €.
Base imponible del ahorro: 8.000 € – 3.000 € = 5.000 €.
Impuesto: 5.000 € × 19% = 950 €.
Ahorro fiscal frente a tributar los 8.000 € completos: 1.560 € – 950 € = 610 € de ahorro.
La AEAT permite compensar pérdidas patrimoniales de los cuatro ejercicios anteriores con el límite del 25% del saldo positivo de rendimientos del capital mobiliario.
Ejemplo 3 — Recompensas de Staking de Ethereum
Recompensas recibidas en 2025: 1.200 €.
Tratamiento: rendimiento del capital mobiliario → base del ahorro.
Impuesto: 1.200 € × 19% = 228 €.
Si más adelante vendes los ETH recibidos, la eventual plusvalía tributará de nuevo como ganancia patrimonial. La calculadora de Muay Tax te permite simular esa segunda operación por separado.
Ejemplo 4 — Venta + Staking combinados (selección múltiple)
Plusvalía por venta de BTC: 40.000 €. Recompensas de staking: 3.000 €.
Ambas tributan en la base del ahorro → se suman: 43.000 €.
| Tramo | Base | Tipo | Cuota |
|---|---|---|---|
| 0 – 6.000 € | 6.000 € | 19% | 1.140 € |
| 6.000 – 43.000 € | 37.000 € | 21% | 7.770 € |
| Impuesto total | 8.910 € | ||
| Ganancia neta | 34.090 € | ||
Este es exactamente el cálculo que la calculadora hace cuando seleccionas «Venta» y «Staking» simultáneamente: agrupa los importes de la misma base antes de aplicar los tramos progresivos.
Además de pagar el IRPF, estos son los modelos que debes conocer como inversor en criptomonedas.
| Situación | Modelo | Plazo | ¿Quién lo presenta? |
|---|---|---|---|
| Saldos en exchanges españoles | 172 | Febrero (año siguiente) | Plataformas españolas que custodian cripto |
| Operaciones en exchanges españoles | 173 | Abril (año siguiente) | Las mismas plataformas del 172 |
| Declaración anual de IRPF | 100 (Renta Web) | Abril – Junio | Toda persona física residente con rentas declarables |
Hacienda ha ampliado la obligación de informar sobre operaciones cripto conforme a la directiva DAC8, por lo que los exchanges reportan movimientos automáticamente.
* Herramienta orientativa. Los resultados no constituyen asesoramiento fiscal profesional. Los tipos aplicados corresponden a la escala estatal + autonómica estándar (Ley 7/2024). Tu tipo autonómico real puede variar. © Muay Tax 2026.
Las dudas más habituales sobre criptomonedas y la declaración de la renta.
- No, si no has vendido ni intercambiado tus criptos, no se genera hecho imponible en el IRPF. Simplemente mantener criptomonedas (HODL) no obliga a tributar. Las plusvalías latentes —es decir, la subida de precio sin vender— no tributan hasta que realices la operación.
- Sí. Las pérdidas patrimoniales por venta de criptos se compensan primero con las ganancias patrimoniales del mismo ejercicio. Si el saldo sigue siendo negativo, puedes compensar hasta el 25% de los rendimientos positivos del capital mobiliario (dividendos, intereses…). Si aun así queda saldo negativo, puedes arrastrarlo a los 4 ejercicios siguientes.
- También tributa. El cambio entre criptomonedas (permuta) se considera una transmisión patrimonial a efectos del IRPF. Debes calcular la ganancia o pérdida como la diferencia entre el valor de mercado de lo que recibes y el precio de adquisición de lo que entregas. Tributa en la base del ahorro.
- Tributan al recibirlas, por su valor de mercado en ese momento, como rendimiento del capital mobiliario en la base del ahorro. Si posteriormente vendes esas criptos obtenidas por staking, se genera una segunda tributación por la ganancia o pérdida entre el precio de adquisición (valor al recibirlas) y el precio de venta.
- El principal cambio para el ejercicio 2025 (declaración presentada en 2026) es la subida del último tramo de la base del ahorro del 28% al 30%, aplicable a ganancias superiores a 300.000 €, introducido por la Ley 7/2024. Los tramos inferiores y la base general no han cambiado.
- Sí. Los exchanges españoles ya están obligados a informar a Hacienda mediante los Modelos 172 y 173 sobre saldos y operaciones de sus usuarios. Además, la directiva europea DAC8 amplía el intercambio automático de información sobre criptoactivos entre países, por lo que los exchanges internacionales también reportarán datos de clientes europeos. Las inspecciones sobre criptomonedas son cada vez más frecuentes.