Calculadora de ganancias por criptomonedas

Ahorra cálculos y dolores de cabeza con nuestro simulador

Introduce tus datos para calcular los impuestos del IRPF según el tipo de ganancia:







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¿Cómo funciona la calculadora de ganancias de criptomonedas de Muay Tax?

Nuestra calculadora de ganancia de criptomonedas está diseñada para ofrecerte un cálculo rápido, sencillo y fiable. Solo necesitas responder a unas pocas preguntas sobre tus ingresos y como se ha generado esa ganancia para saber cuánto deberás pagar a Hacienda según tu situación financiera actual.

Gracias a esta herramienta, podrás planificar tus pagos de forma precisa y evitar sorpresas en tus finanzas personales.

A continuación, te explicamos el funcionamiento para ayudarte a utilizar nuestra calculadora de manera optimizada: 

  1. Introduce el importe de la ganancia: Escribe la cifra total ganada, en euros.
  2. Origen de la ganancia: Selecciona uno de los cuatro botones disponibles:
Tipo de gananciaTratamiento fiscal que usa la calculadoraEscala aplicada (2025)
Venta de criptos / Cambio entre criptosGanancia patrimonial en la base del ahorro

19 % (≤ 6 000 €)

21 % (6 000-50 000 €)

23 % (50 000-200 000 €)

27 % (200 000-300 000 €)

30 % (> 300 000 €)

Staking / Yielding / FarmingRendimiento del capital mobiliario → misma escala de ahorroId. anterior
Regalo / Airdrop / PremioGanancia patrimonial no derivada de transmisión; tributa igualmente en la base del ahorroId. anterior

4. Por último pulsa «Calcular»

El sistema identifica el tipo de ingreso y aplica automáticamente el tramo de IRPF que corresponde. Inmediatamente verás:

  • Ganancia total introducida
  • Impuestos IRPF estimados
  • Ganancia neta (lo que te quedaría después de impuestos)
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Calculadora de criptomonedas: Qué es y por qué te conviene usarla

Una calculadora de criptomonedas es una herramienta on-line que estima, con los tramos de IRPF vigentes, los impuestos que pagarás por tus operaciones con criptoactivos (Venta, permuta, staking, minería, airdrops, etc.) y el beneficio neto que conservarás. 


Ventajas frente a hacer las cuentas “a mano”

  1. Velocidad y simplicidad – Introduces el importe y el tipo de operación; el algoritmo aplica automáticamente la escala del ahorro (19% – 30 %) o la escala general (19 % – 47 %, para minería) aprobadas para 2025
  2. Actualización normativa – Incorpora la subida del último tramo de la base del ahorro del 28 % al 30 % que entró en vigor el 1 de enero de 2025.
  3. Cobertura de todas las fuentes de ingreso cripto – Reconoce plusvalías por trading, rendimientos de staking/yield, recompensas de minería, regalos y airdrops, siguiendo la clasificación fiscal que describe la Agencia Tributaria.
  4. Ayuda a planificar y optimizar – Permite adelantar ventas para aprovechar tramos bajos o prever la compensación de pérdidas patrimoniales, algo que la AEAT admite y que los asesores recomiendan
  5. Base para la conversación con tu asesor – Entrega una cifra orientativa que puedes contrastar con un profesional o con recursos avanzados sobre minería y DeFi

Utilizar una calculadora fiscal antes de operar con cripto te ahorra tiempo, reduce errores y te da visibilidad inmediata del impacto tributario, algo esencial en un entorno donde las inspecciones sobre criptomonedas son cada vez más frecuentes 


Escalas y reglas fiscales que aplicamos en 2025

En Muay Tax utilizamos los porcentajes oficiales de IRPF aprobados para 2025 y la doctrina de la Agencia Tributaria. Las tablas se cargan directamente en la lógica de la calculadora, de modo que el resultado que ves reproduce lo que después aparecerá en tu declaración de la renta.


Base del ahorro: Venta, cambio, Staking y Yield

Las plusvalías (venta o permuta de criptos) y los rendimientos de capital (Staking, Yield farming) tributan en la base del ahorro. En 2025 la escala es:

Tramo de gananciaTipo estatal + autonómico*
Hasta 6.000 €19 %
6.000 € – 50.000 €21 %
50.000 € – 200.000 €23 %
200.000 € – 300.000 €27 %
Más de 300.000 €30 %

*El último tramo sube del 28 % al 30 % desde el 1 de enero de 2025
 

Para ventas o cambios la AEAT clasifica la ganancia como “ganancia patrimonial derivada de transmisión”; Staking y Yield se encuadran como “rendimientos del capital mobiliario” pero se someten a la misma escala 


Base general: Tributación de la minería como actividad económica

Si minas criptomonedas de forma habitual, Hacienda lo considera actividad económica; los ingresos entran en la base general del IRPF.

La escala combinada estatal-autonómica para 2025 es:

  • 0 € – 12.450 €: 19 %
  • 12.451 € – 20.200 €: 24 %
  • 20.201 € – 35.200 €: 30 %
  • 35.201 € – 60.000 €: 37 %
  • 60.001 € – 300.000 €: 45 %
  • Más de 300.000 €: 47 %

 

Regalos y airdrops: Cómo se declaran

  • Airdrops, regalos o premios generan una ganancia patrimonial no derivada de transmisión y se incluyen igualmente en la base del ahorro con los mismos tipos del 19 %-30 %
  • Las plusvalías latentes, subida de precio sin vender, no tributan hasta que realices la operación.

Modelos y obligaciones informativas clave

Operación o situaciónModeloPlazo habitual¿Quién debe presentarlo? 
Tenencia de cripto en exchanges extranjeros (saldos > 50 000 €)721Enero –MarzoContribuyentes residentes en España que custodien cripto fuera del país 
Saldos en monedas virtuales custodiadas en España172Febrero (año siguiente)Plataformas españolas que salvaguardan claves o almacenan cripto para terceros 
Operaciones con monedas virtuales efectuadas en exchanges españoles (compras, ventas, swaps…)173Abril (año siguiente)Las mismas plataformas obligadas a presentar el 172, cuando intermedian o conocen la operación 
Declaración anual de IRPF (ganancias, pérdidas y rendimientos cripto)100 – Renta WebAbril –JunioToda persona física residente con rentas declarables 

Hacienda ampliará en abril la obligación de informar sobre operaciones cripto conforme a la directiva DAC7, por lo que los exchanges reportarán movimientos automáticamente


Ejemplos prácticos: Cálculo con la calculadora

Los siguientes casos usan los tramos oficiales del IRPF 2025 y los criterios de la Agencia Tributaria; así verás, paso a paso, cómo llega la herramienta de Muay Tax a la cifra que muestra en pantalla.


Ejemplo 1 – Venta de bitcoin: plusvalía de 10 000 €

ConceptoCifraTipoCuota
Primeros 6 000 €6.000 €19 %1.140 €
Resto (4 000 €)4.000 €21 %840 €
Impuesto total  1.980 €
Ganancia neta  8.020 €

Los porcentajes provienen de la nueva escala de la base del ahorro que eleva el último tramo al 30 % desde 2025 y que la AEAT aplica a las ganancias patrimoniales por venta o permuta de criptos.



Ejemplo 2 – Compensar pérdidas de años anteriores

 
  • Ganancia de 2025: 8.000 €
  • Pérdidas pendientes de 2023: –3.000 €

Base imponible del ahorro: 8.000 € – 3.000 € = 5.000 €

Impuesto: 5.000 € × 19 % = 950 €
 Ahorro fiscal frente a tributar los 8.000 € completos: 1.560 € – 950 € = 610 €

La AEAT permite compensar pérdidas patrimoniales de los cuatro ejercicios anteriores con el límite del 25 % del saldo positivo práctica que varios asesores cripto recomiendan para optimizar la factura fiscal 



Ejemplo 3 – Recompensas de Staking de Ethereum

 
  • Recompensas recibidas en 2025: 1.200 €
  • Tratamiento: rendimiento del capital mobiliario → se integra en la base del ahorro

Impuesto: 1.200 € × 19 % = 228 €



Recuerda que:

Si más adelante vendes los ETH recibidos, la eventual plusvalía tributará de nuevo como ganancia patrimonial; la calculadora de Muay Tax te permite simular esa segunda operación por separado.

Estos casos ilustran cómo la calculadora:

  1. Clasifica la operación según venta, permuta, staking o pérdidas compensables
  2. Aplica el tramo exacto de la base del ahorro (19 %–30 %) o, si fuera minería, de la base general (hasta 47 %)
  3. Resta automáticamente las pérdidas que hayas indicado y muestra el beneficio neto listo para tu Renta Web.

En menos de un segundo dispones de una estimación tan precisa como la que lograrías a mano con las tablas oficiales, pero sin hojas de cálculo ni riesgo de error.

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Preguntas frecuentes sobre la calculadora
de ganancias de criptomonedas

Sí. Nuestra calculadora de cuota de autónomos está diseñada para adaptarse a todos los perfiles de trabajadores autónomos, independientemente de su sector o tipo de actividad económica.

Actualizamos la calculadora cada año con las tablas oficiales de cotización publicadas por la Seguridad Social. Actualmente, los cálculos se basan en las tablas de 2025, garantizando así la máxima precisión en los resultados.

Solo necesitas tener a mano:

  • El total de tus ingresos brutos anuales.
  • El total de tus gastos deducibles anuales.

Con esta información, podrás obtener tu rendimiento neto y calcular tu cuota estimada de forma sencilla.

Depende.
 Para beneficiarte de la tarifa plana de autónomos debes cumplir ciertos requisitos, como no haber estado de alta como autónomo en los dos años anteriores (o tres si ya disfrutaste de esta bonificación anteriormente). Nuestra calculadora te ayudará a saber si puedes acceder a ella en tu caso.

Si tus ingresos o gastos varían de forma significativa, tu rendimiento neto también cambiará, lo que puede afectar a tu tramo de cotización.
 En ese caso, podrás modificar tu base de cotización hasta seis veces al año para adaptarla a tu nueva situación.

La cuota que te ofrece nuestra calculadora es una estimación precisa basada en las tablas oficiales. Sin embargo, puede haber ligeras variaciones dependiendo de factores personales específicos, como bonificaciones adicionales o reducciones por circunstancias especiales.

Sí. Toda ganancia patrimonial generada con criptomonedas debe incorporarse al IRPF, aunque sea de pocos euros. La Agencia Tributaria recuerda que las plusvalías tributan en la base del ahorro desde el primer céntimo.

El único matiz es que, si tus rendimientos del trabajo no superan 22.000 € y el conjunto de tus ganancias patrimoniales es menor de 1.000 € —y las pérdidas, inferior a 500 €—, podrías quedar dispensado de presentar la declaración, pero la obligación de tributar la ganancia existe igualmente

Las pérdidas patrimoniales de los cuatro ejercicios anteriores pueden restarse de las plusvalías cripto de este año; si aún queda saldo negativo, puedes compensar hasta el 25 % de los rendimientos del capital mobiliario (staking, intereses, etc.)
 Para aplicar la compensación basta con arrastrar los importes pendientes en las casillas de Renta Web; la calculadora de Muay Tax permite simular el efecto introduciendo primero la ganancia y luego la pérdida para ver cómo baja la cuota.

El único matiz es que, si tus rendimientos del trabajo no superan 22.000 € y el conjunto de tus ganancias patrimoniales es menor de 1.000 € —y las pérdidas, inferior a 500 €—, podrías quedar dispensado de presentar la declaración, pero la obligación de tributar la ganancia existe igualmente

 

Modelo

Cuándo

Para qué sirve

Obligado si…

100 (IRPF)

Abril-junio

Declarar todas las ganancias y pérdidas cripto del año

Resides fiscalmente en España 

720

Hasta 31 mar

Declarar saldos superiores a 50 000 € en el extranjero (cuentas, valores, inmuebles)

Las criptomonedas no se incluyen desde 2023 

721

Enero-marzo

Declarar monedas virtuales custodiadas fuera de España

Tienes cripto en exchanges externos > 50 000 €  

A partir de abril de 2025, los exchanges comunicarán tus movimientos a Hacienda conforme a la directiva DAC7, por lo que las omisiones serán más fáciles de detectar

  • NFT: la venta de un token no fungible genera una ganancia patrimonial y tributa en la base del ahorro con los tramos 19 %-30 %
  • DeFi (préstamos, liquidity pools, yield): se consideran rendimientos del capital mobiliario o, en operaciones complejas, plusvalías; ambos casos van a la base del ahorro 
  • Hard/soft forks: la obtención de nuevas monedas se trata como ganancia patrimonial no derivada de transmisión en el momento en que recibes los tokens, aplicando igualmente los tramos del ahorro

Si posteriormente vendes los criptoactivos obtenidos por NFT, DeFi o fork, esa nueva operación volverá a generar plusvalía o pérdida que deberás declarar.

La reforma de la Ley General Tributaria que incorpora la directiva europea DAC8 permite a la Agencia Tributaria embargar criptoactivos custodiados en exchanges centralizados; los fondos en autocustodia siguen siendo más difíciles de bloquear, pero la AEAT puede exigir su identificación y sancionar el ocultamiento

Debes ir al apartado “Ganancias y pérdidas patrimoniales” y utilizar la casilla 1800 (y las sucesivas 1801-1814) que la Agencia Tributaria reserva a las operaciones con monedas virtuales. En la 1800 se anota, operación por operación, la ganancia o pérdida obtenida y el valor de transmisión; el programa calcula automáticamente la plusvalía y la integra en la base del ahorro.

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